发现问题账号自动预警 警方1年拦截电信诈骗1.1亿元
发布时间：2015/1/25 21:10:30 作者：佚名 点击：
昨天北京警方表示，2014年以来，北京警方积极出警协助银行网点成功劝阻受骗群众150余次，成功拦截电信诈骗近千起，为群众挽回经济损失约1.1亿元。
劝阻老人 挽回300万元损失
2014年11月10日上午，一位老人来到某银行网点要求办理异地跨行汇款人民币300万，在填单时大堂引导员询问客户汇款金额和用途，客户遮遮掩掩不愿回答，大堂引导员按照民警防范电信诈骗培训工作要求，反复提示客户各种诈骗手段很多，并立即向网点行长报告此情况，但客户依然执意办理，网点行长提示窗口柜员格外注意。
据介绍，柜员在办理此笔业务过程中确认客户账户内有资金600万，汇款金额为300万，且在办理业务时不断接打电话，电话中还听到对方让客户用网银或手机银行办理，老人表示不会使用网银、手机银行，只能在柜台办理。通过观察老人的这些言行举止，柜员判断此客户可能遇到了电信诈骗。银行网点立即启动应急预案，一边向客户询问收款人的各种情况，拖延客户时间，一边及时向支行保卫人员汇报并向属地派出所请求支援。经过派出所民警、银行工作人员耐心工作终于促使客户打消了汇款念头，避免了300万元的经济损失。
“问题账号”自动预警
为最大限度提升银行柜台员工精准拦截的力度，2014年以来，市公安局内保部门将工商银行北京分行的“外部欺诈风险信息系统”与柜员的前台业务处理系统进行信息对接。当客户到网点汇款时，收款人账号会通过系统自动被筛查，一旦收款人账号与“外部欺诈风险信息系统”收录的危险账号信息吻合，前台业务处理系统会自动进行预警提示，银行柜员会劝阻顾客汇款。
据初步统计，2014年以来，工商银行北京分行运用该系统已成功拦截电信诈骗案件200余起，共计保护了客户1400多万元的财产。
警银联动 快速反应
据介绍，在加强银行网点宣传、提示的同时，市公安局内保部门安排专业警力电话值守，随时根据网点报警，指导银行员工劝阻受骗群众，并视情协调属地派出所民警或内保民警直接出警处置，最大限度避免群众财产损失。
2014年4月，某银行网点在办理客户转账业务时，该客户表示自己不认识收款人，但仍执意转账。大堂经理察觉这很可能是电信诈骗，及时上前进行劝阻并电话联系了驻该银行网点民警。该网点民警立即电话指导银行员工进行解释劝阻，并协调分局内保及属地派出所民警迅速到场，通过耐心讲述电信诈骗案例、主动联络收款人等方式，引导该客户意识到自己确实上当受骗，主动放弃了汇款，避免了近百万元损失。
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